新闻 科技 娱乐 健康 时尚 休闲 情感 体育 游戏 亲子 奇乐 历史 集萃 旅游 汽车 教育 财经 房产 出行 专题 图闻
首页 宏观 国际 正文

巨额欺诈案殃及印度珠宝业 贷款成难题

2018年02月27日 11:30:58  来源:e都市  编辑:阿九
举报

印度第二大国有银行旁遮普国家银行(PNB)近日卷入印度史上最大金融欺诈案。该银行旗下位于孟买的一家分行被印度珠宝大亨妮华o莫迪伙同其他商人欺诈高达1140亿卢比(约合111.4亿元人民币),时间长达7年。

据《印度时报》网站报道,当地时间2月22日,印度中央执法局宣布已冻结莫迪和另一位珠宝商人梅胡尔o乔克西旗下公司共有的基金和股份,价值9.452亿卢比(约合9234万元人民币)。

同时,印度中央执法局还没收了登记在莫迪本人及其公司名下的9辆高端豪华汽车,其中包括1辆劳斯莱斯幻影、1辆梅赛德斯奔驰和1辆保时捷帕梅拉。

印度中央执法局官员表示,该机构冻结的基金和股份中,乔克西公司所有的占绝大部分,约为8.672亿卢比(约合8472万元人民币),其余则归莫迪公司所有。乔克西是莫迪的伯父,同时也是印度珠宝制造商姬坦雅莉集团和多个知名珠宝品牌的所有人。据称莫迪和乔克西已赶在印度司法部门对其提出刑事诉讼之前逃离出境。

根据印度媒体此前的报道,调查人员发现,旁遮普国家银行中的两位初级管理人员从2011年开始非法发放保证函,帮助莫迪伙同其他人从印度银行海外分支机构获得贷款。莫迪曾入选2017年印度最年轻的亿万富豪。

这起史上最大的金融诈骗案引发印度媒体质疑,“怎么能一骗就是七年?”《印度周日快报》报道,负责审计莫迪的机构早在两年前就指出,该公司的内部控制系统非常松散。《印度快报》则援引一名政府高级官员的话说,该案件暴露出印度银行业的内部监督不到位了,现在是时候变更印度国有银行的所有制结构,以便更好地实施监督。

随即,银行收紧了对这个国家600亿美元工业的信贷控制。

在作为珠宝商的50年里,Pankaj Parekh曾看到一些骗局动摇了印度价值600亿美元的珠宝和珠宝行业的信誉。

他说,最新的数十亿美元的欺诈案将使银行提高警惕,收紧约30万名同行的信贷。

Parekh的业务已经受到越来越多的关注。

他说,一家银行上周质疑一家黄金供应商在其账簿上收取180卢比(2.80美元)的经常性费用的有效性。

“此前,我的贷款人还没有问过我这个问题,”Parekh在他的家族经营的珠宝出口业务所在地Kolkata的电话中说,“但现在,他们对所有问题都提出了质疑。”

对印度珠宝商来说,这是一个令人不快的似曾相识的时刻,在全球范围内,每14颗钻石里就有12颗由他们进行切割和抛光。

让人联想起5年前违约的一家钻石公司,据称是由珠宝商niravmodi犯下的18亿美元欺诈案,受害者是美国最大的银行之一,导致全球第二大外汇市场——印度的信贷紧缩。

2013年,由Jatin Mehta所有的总部位于苏拉特的Winsome Diamonds and Jewellery有限公司被银行宣布为故意违约。

去年,调查人员逮捕了珠宝商Shree Ganesh Jewellery House (I) 有限公司的老板,他涉嫌诈骗220亿卢比,涉及20多家银行。

Winsome案是印度银行业的一个分水岭,因为它是当时位居翠鸟航空(Kingfisher Airlines)之下的第二大企业,促使银行将珠宝行业置于高风险类别,并减少对此细分市场的信贷发放。

根据最新的央行数据,印度各银行总共向珠宝业提供了大约110亿美元的贷款,其中只有2.9%被认为是“不良贷款”。

“在Winsome事件发生后,该行业的信心水平受到打击,银行业对该行业几乎没有信心,”出口商亚洲之星有限公司(Asian Star Co。 Ltd。)董事总经理Vipul Shah在孟买通过电话说。

Shah说,该行业主要由两人以上的企业组成,五年前很难获得融资,现在又将面临类似的压力。

在过去两周,银行贷款变得非常谨慎,正在采取措施确保信贷只给予真正的出口商,确保他们不会从事所谓的“转手套利”,包括买进和卖出同样的货物多次,受益于低利率的银行贷款,据知情人士透露。

银行家们正在审查所有钻石和珠宝相关的账户,他们声称,在某些情况下,他们正在寻找更多的抵押品和额外的文件。

Shah是政府支持的珠宝首饰出口促进委员会(Gem & Jewellery Export Promotion Council)的主席,在Winsome违约后的动荡时期,他表示,该行业很难恢复银行业的信心。

“钻石业务完全建立在信任的基础上”他说,“现在,信任因素消失了。如何确保这样的事情在未来不会发生?”

在全球范围内,抛光和交易钻石的公司都依赖于短期融资来购买粗糙的原石,这些石头出售才能盈利,以偿还贷款。

更少的银行愿意提供这种融资服务。

“对于每个人来说,生活都将变得更加艰难。”总部位于印度的宝石制造和出口公司Sambhav Gems的董事长Rajiv Jain表示,“可能只有某些人违反了规定,但整个行业都将吃到苦果。”

跟贴 0
参与 0
发贴
网友评论仅供其表达个人看法,并不表明E都市立场。

加载更多评论